其他 > 正文

银行存多少钱会被监管？企业账户出现哪些情况也会被监管？

2023-05-12 11:04:34 来源：世界金属报网

银行存多少钱会被监管?

【1】个人账户：我们的个人银行账户中当日单笔或者累计交易达到人民币5万元以上(含5万元)或者外币等值1万美元以上(含1万美元)就会被监管。

【2】企业账户：企业账户的交易“红线”要比个人的要高出很多，一天的现金交易额20万元或者以上，转账超过200万，就会被列为监管的对象。

另外企业账户出现以下情况也会被监管：

1.该企业规模较小，但却经常出现大金额收入的情况;

2.资金以小金额的方式分批转入同一个账户时，最后统一的再转出或者转入都会被监管;

3.企业经营业务与资金流向脱节等会被监管;

4.企业账户与私人账户在一段时间频繁转入或转出会被监管;

5.频繁开户和销户，并且在销户之前有大量的资金活动;

6.停滞很久的账号突然有大量金额转入等会被监管。

银行监管的目的是通过修改金融机构关于大额交易和可疑交易的管理办法，防止现金洗钱等情况的发生。因此，加强大额现金管理还是很有必要的，只要储户的资金来源是正的，是没有问题的，那么储户就可以不用担心被银行监管。